Pesa que la rentabilidad que arrojan es año los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) es de dos dígitos debido a la coyuntura de altas tasas de interés, en Colombia solo el 5 por ciento de su población cuenta con una opción de estas, muy por debajo del 40 por ciento de pays como Estados Unidos o Brasil.
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Mauricio Wandurraga, presidente de Fiduciaria BBVAhabló de las oportunidades que ofrecen a las personas de un pie este mecanismo de inversión, del cual poco se conoce, una deuda que el sector financiero tiene con los colombianos que necesitan de estas opciones para forjar un horro pensando en su futuro.
¿Este es un buen año para inverter?
Mauricio Wandurraga, presidente de Fiduciaria BBVA.
carlos arturo garcia
El 2022 no fue muy bueno, pero este año estamos viendo todo lo contrario, con gran expectativa para los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) y el mercado de capitales en general. Hay una oportunidad tremenda en renta fija de corto, mediano y largo plazo, con rentabilidades de dos dígitos. En renta variable también habrá lo propio, aunque no con la misma dinámica un poco por el deterioro que van a sufrir las empresas por la coyuntura actual. Uno de los criterios más importantes de la inversión es la diversificación, por eso siempre recomendamos tomar una posición larga cruzada en renta fija y una más corta en activos de renta variable ya se en acciones nacionales o en el exterior.
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¿Qué señales envían las cifras en ese sentido?
Con la alta inflación también estamos viendo tasas de interés espectaculares para invertir y ahorrar y eso ha reflejado en la industria. Nosotros hemos crecido al 20 por ciento en activos administrados, cerramos el primer trimestre con cerca de 6.5 billones de pesos en FIC, hay gran apetito por estar dentro de estos vehículos donde tenemos cerca de 96.00 clientes. Pero además, eso ha hecho que el negocio como tal crece bastante bien, los solos ingresos por comisiones de administración de los recursos de estos fondos han crecido más del 33 por ciento anual al cierre de marzo, en la fiducia estructurada, que es cerca del 50 por ciento de los ingresos, la utilidad crece el 70 por ciento.
¿Qué tanto invierte la gente en esos allí?
Nuestra industria está en deuda con el país para promocionar de forma adecuada lo que corresponde a un vehículo de esta naturaleza y eso lo refleja los números. Del total de la población colombiana solo un 5 por ciento tiene una inversión allí, pero cuando uno mira países como Chile o México esa participación supera los dos dígitos y si nos vamos más allá (Estados Unidos, Brasil) se habla de un 40 por ciento . Creo que hay una tarea muy importante de educación financiera desde el sector para que los fondos sean mucho más conocidos, porque los fondos juegan un papel muy portante por que las personas de a pie no tienen la facilidad ni el acceso a los mercados de capitales que si se unen a la colectividad de la FIC, con los que pueden acceder a los mercados internacionales de formación sencilla y fácil de la mano de gente experta que hace los análisis para lograr las mayores rentabilidades subre sus recursos.
¿Cómo hacerles oír, entonces, las bondades de los FIC?
Distribuimos a nuestros clientes rendimientos del orden de los 900.000 millones de pesos en enero de 80 para más de 2022. estos vehículos cuando hay volatilidad. En cualquier momento puede haber una que nos genere nerviosismo y eso no los deja ver las oportunidades que traen esos momentos. Creo que el punto más importante tiene que ver con la educación financiera que tenemos que hacer hacia la persona de a pie, el pequeño inversionista, de mostrar las virtudes que tienen estos vehículos desde el punto de vista de liquidez, de plazos, de formación de capital, que las entiendan y las aprovechen en el largo plazo para su ahorro presente y futuro, sin importar el nivel de sus ingresos, porque eso será su futuro, para eso están los FIC.
En términos generales, ¿cómo está el mercado de capitales local?
El llamado que hizo en reciente oportunidad el superintendente financiero para apoyar más el mercado de capitales es muy importante porque los inversores institucionales juegan un papel clave allí, ya que los recursos que administran, por ejemplo, los FIC, los fondos de pensiones y las aseguradoras , hacen parte de la transformación de la economía del país, se invierten en proyectos de infraestructura, y que compramos deuda, bonos de muchos proyectos, por eso el llamado es muy a lugar para que mantengamos esos recursos en el mercado de capitales.
¿Qué hacen los FIC para diversificar aún más las inversiones, precision, de cara a las personas de a pie?
En nuestro caso tenemos unas unidades de productos y estrategias muy fuertes tanto local como globalmente. A la fecha hemos sacado 12 FIC de muy fácil acceso, incluso a través del celular, seis fondos de renta fija Colombia que seis por la duración del portafolio, pues en la medida que tendrán inversiones a más largo plazo tienen mjores rendimientos. Su fondo tiene la vista ya estos les hemos a la vista ya estos les hemos agregado otros fondos con mayor al riesgo, son fondos moderados, balanceados (renta fija y variable) y le hemos sumado tres más de una nueva familia de renta variable y fija en el exterior, son fondos de fondos que permiten la diversificación a un mayor riesgo y protección contra la inversionista frente a la volatilidad propia de los diferentes instrumentos.
Pero además, le aseguran a la persona que tienen una administración por monedas, sectores, tamaño de industrias, lo cual es muy positivo. Estamos trabajando en un nuevo catálogo de la mano con las unidades globales para aplicar en Colombia mecanismos que han sido muy exitosos en México. Pronto lanzaremos una nueva funcionalidad para qualquier cliente del sector financiero que no sea del BBVA puede acceder a este catálogo de inversiones de forma fácil. Es una aplicación (inversor abierto) con una comisión de administración muy baja, menos del 1 por ciento, quizás el 0.7 por ciento anual con productos muy atractivos.
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