Las consecuencias del sector tecnológico se están extendiendo al sector bancario, ya que los inversores sopesan las posibilidades de supervivencia de Silicon Valley Bank, un importante prestamista de empresas emergentes.

La negociación de las acciones del banco se detuvo antes de que los mercados abrieran el viernes después de que las acciones cayeron dos dígitos en las operaciones previas a la comercialización después de caer más del 60% el jueves. Otras acciones bancarias también cayeron en las operaciones del jueves, lo que subraya las preocupaciones de los inversores sobre los riesgos más amplios para el sector financiero.

Preocupaciones por una corrida en el banco con sede en Santa Clara, California, el 16 banco más grande en el país, llevó a los inversionistas del mercado de valores a deshacerse también de las acciones de otros bancos. El nerviosismo en SVB sigue a las noticias de esta semana de que Silvergate, un banco mucho más pequeño centrado en gran medida en la industria de las criptomonedas, anunció su intención de cerrar.

Silicon Valley Bank no respondió a una solicitud de comentarios.

El drama comenzó a principios de esta semana, cuando SVB anuncio que vendió aproximadamente $ 21 mil millones en valores y ofreció ofrecer más de $ 1 mil millones en acciones, todo para recaudar fondos para «fines corporativos generales».

El movimiento sorprendió a los inversionistas, quienes se preguntaron por qué el banco necesitaría recaudar tanto dinero abruptamente. También generó preocupaciones entre los depositantes, muchos de los cuales de repente se preguntaron si su dinero estaba seguro en Silicon Valley Bank, un prestamista conocido por ayudar a financiar la explosión de empresas tecnológicas en el Área de la Bahía de San Francisco.

JUEVES, La información reportada que el CEO de Silicon Valley Bank, Greg Becker, estaba pidiendo a los clientes de capital de riesgo que «mantuvieran la calma» cuando algunos fundadores de tecnología comenzaron a aclarar si sus empresas tenían dinero en Silicon Valley Bank.

Las preocupaciones en torno a SVB se relacionan con su enfoque en el sector tecnológico, una industria que lucha con altas tasas de interés y una recesión económica.

Muchos de los depositantes del banco con sede en Santa Clara, California, son empresas tecnológicas y fondos de capital de riesgo, y no depende de cuentas de ahorro familiares como los bancos familiares para el hogar estadounidense promedio.

La estrategia impulsada por la tecnología de la compañía la ayudó a capear el crecimiento masivo de la industria antes y durante la pandemia. Pero el exceso de contratación durante la crisis de salud pública ha llevado más recientemente al sector tecnológico a realizar despidos masivos, ya que la Reserva Federal aumentó drásticamente los costos de los préstamos para frenar la inflación y aumentó las expectativas de desaceleración económica.

«La pregunta aquí es cuál es el efecto dominó de los problemas fuera del sector bancario en los propios bancos». dijo Mike Mayo, analista bancario de Wells Fargo Securities. «Los bancos siempre están en el corazón de la economía, y si hay problemas, los bancos lo sentirán».

Mayo advirtió que el sistema bancario en su conjunto ahora tiene salvaguardas más fuertes que hace 15 años, debido a las políticas implementadas después de la última crisis financiera, como las regulaciones que imponen requisitos más estrictos de capital y liquidez.

Silicon Valley Bank está sujeto a regulaciones aún más estrictas como uno de los 20 principales bancos del país por activos totales. Al igual que otros bancos miembros de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, los depósitos en el banco también están asegurados hasta $250,000 por depositante.