Charlie Javice, un empresario acusado de engañar a JPMorgan Chase para que comprara su ahora cerrada empresa de ayuda financiera para la universidad, Frank, ha sido acusado de fraude.

La acusación formal de cuatro cargos presentada en la corte federal de Manhattan la acusó de conspiración para cometer fraude electrónico y bancario, fraude electrónico, fraude bancario y fraude de valores.

Javice «se involucró en un plan descarado para defraudar (a JPMorgan Chase) durante una adquisición de $175 millones» de su compañía, dijo el fiscal federal Damian Williams en un comunicado el mes pasado de la Oficina del Fiscal Federal del Distrito Sur de Nueva York con respecto a los cargos.

Al hacerlo, ‘mintió directamente’ al banco más grande de Estados Unidos y ‘inventó datos para respaldar esas mentiras, todo con el objetivo de ganar más de 45 millones de dólares con la venta de su negocio’, dijo Williams.

Javice, que estaba en la lista «30 menores de 30» de Forbes de 2019, infló «falsa y dramáticamente» el recuento de clientes de Frank para «inducir fraudulentamente» al banco a adquirir a Frank, alegaron los fiscales.

El joven de 31 años fundó la plataforma de ayuda financiera universitaria en 2017 y JPMorgan Chase la adquirió en 2021. Como parte del trato, el banco contrató a Javice y otros empleados de Frank. Javice recibió más de $21 millones por vender su participación en Frank al banco y otros $20 millones como bonos de retención, dijeron los fiscales.

Los fiscales dijeron que el fundador dijo repetidamente que la empresa tenía 4,25 millones de clientes estudiantes, pero tenía menos de 300.000 usuarios.

Javice hizo que un «científico de datos externo» fabricara una lista de clientes cuando el banco solicitó pruebas de los datos de usuario de Frank, según una denuncia penal presentada en el caso del Departamento de Justicia.

Le pagó al científico de datos $18,000 por sus servicios, según una denuncia separada de la Comisión de Bolsa y Valores, que también presentó cargos de fraude.

Javice primero le pidió al gerente de ingeniería de Frank que generara los datos falsos, pero el ingeniero se sintió incómodo y dijo: «No quiero hacer nada ilegal», según la denuncia penal del Departamento de Justicia. Javice, según el documento, dijo que era legal.

Javice dijo que «no queremos terminar con monos naranjas», según la denuncia penal.

La institución financiera se enteró de la supuesta estafa cuando envió una campaña de marketing por correo electrónico a la lista que Javice dijo que eran usuarios, y generó solo unas pocas respuestas, según la denuncia de la SEC.

Los abogados de Javice no respondieron de inmediato a una solicitud de comentarios el sábado.

Javice fue arrestado en abril en Nueva Jersey. Fue liberada con una fianza de $2 millones después de comparecer ante un tribunal federal en el centro de Manhattan.

Ella no se declaró culpable en ninguno de los dos casos.

El CEO de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, dijo en una conferencia telefónica con analistas en enero que la adquisición de Frank por parte del banco fue un «gran error», informó Reuters. El banco cerró Frank este año.

JPMorgan demandó a Javice en la corte federal de Delaware el año pasado por presunto fraude, acusándolo de mentir sobre el tamaño, el éxito y la «profundidad de la penetración en el mercado» de Frank para «sacar provecho», según el juicio.

Javice negó las acusaciones del banco y dijo en una contrademanda que «no puede probar sus extravagantes afirmaciones».

En la contrademanda, Javice dijo que el banco «disputó su reputación» y «retuvo indebidamente» casi $28 millones en pagos de retención y capital.